2024年10月11日,興業(yè)銀行總行后臺監(jiān)測發(fā)現(xiàn)一客戶賬戶發(fā)生異動,種種跡象表明客戶網(wǎng)銀已被犯罪分子控制,客戶資金隨時可能被詐騙,總行立即落實臨時性保護措施,并聯(lián)系興業(yè)銀行上海分行進行線下勸阻。
興業(yè)銀行上海分行反洗錢中心第一時間啟動應急預案,迅速將客戶異常操作信息同步至開戶機構(gòu)興業(yè)銀行上海大柏樹支行。支行會計主管立即將上述情況報備屬地反詐中心并聯(lián)系客戶。時間緊迫,但客戶的電話一直無人接聽,支行會計主管使用座機和手機反復撥打,電話終于接通。
電話那頭,客戶的聲音中帶著警覺和疑惑,以為是“保險公司”的“例行回訪”,當支行會計主管耐心分析其賬戶的異常操作后,客戶才幡然醒悟,原來自己在不知不覺已卷入一場騙局。
據(jù)了解,客戶當日誤點擊了一個保險鏈接,隨后就接到了所謂“保險公司”的電話,電話中,對方稱客戶曾經(jīng)開通的“百萬保障”服務于當日到期,如不取消就會自動扣費,而對方可遠程幫助客戶操作取消該項業(yè)務。面對這種“貼心”服務,客戶沒有絲毫懷疑,在對方的引導下一步步落入“陷阱”,最終透露了自己的銀行卡號、賬戶密碼、短信動態(tài)口令等重要信息。
直到興業(yè)銀行上海大柏樹支行會計主管打來這一通電話,客戶才驚訝地發(fā)現(xiàn),自己的賬戶在未經(jīng)本人操作的情況下發(fā)生了異常操作。幸運的是,興業(yè)銀行在賬戶異動的第一時間發(fā)現(xiàn)并采取了臨時性保護措施,使得客戶資金仍安全存放在賬戶中,未被進一步轉(zhuǎn)出?蛻粼跁嬛鞴艿膮f(xié)助下趕緊報警,并在會計主管的耐心勸說下,對有被騙風險的其他銀行賬戶做緊急掛失處理。派出所民警迅速趕到客戶住所,對其做進一步勸阻和風險宣貫,同時將客戶名下所有賬戶列入止付名單。
最終,在興業(yè)銀行上海分行和屬地派出所的密切配合下,客戶成功避免了141萬元的巨額資金損失。這場雷厲風行的反詐行動不僅展示了興業(yè)銀行總行、分行、支行之間的高速協(xié)同與快速反應能力,更體現(xiàn)出警銀合作的良好成效。
未來,興業(yè)銀行上海分行將一如既往擔負起保護客戶信息和資金安全的重任,深化警銀聯(lián)動,攜手共創(chuàng)安全金融環(huán)境,積極守護人民群眾的“錢袋子”。
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