央廣網(wǎng)上海6月28日消息（記者周洪）6月28日，上海市人民檢察發(fā)布《2016年度上海金融檢察白皮書(shū)》。據(jù)《白皮書(shū)》顯示，2016年本市金融犯罪案件總量下降，涉案人數(shù)上升，非法集資案件高發(fā)，涉互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域刑事風(fēng)險(xiǎn)上升，非法經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)犯罪迷惑性大，外匯犯罪呈上升趨勢(shì)，針對(duì)銀行的金融詐騙大案多發(fā)，金融從業(yè)人員涉及領(lǐng)域蔓延，借助金融新市場(chǎng)、新業(yè)務(wù)實(shí)施犯罪風(fēng)險(xiǎn)值得關(guān)注。

　　據(jù)悉，上海市檢察院已連續(xù)五年發(fā)布金融檢察《白皮書(shū)》。此次發(fā)布的《白皮書(shū)》包含總報(bào)告《2016年度上海金融檢察情況通報(bào)》和銀行、證券、保險(xiǎn)領(lǐng)域三項(xiàng)分報(bào)告。上海市檢察院同時(shí)公布了2016年度金融犯罪十大典型案例，就進(jìn)一步完善上海金融市場(chǎng)的法治秩序，服務(wù)金融發(fā)展，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融安全提出對(duì)策建設(shè)。

　　2016年全市金融犯罪案件情況特點(diǎn)

　　2016年，全市檢察機(jī)關(guān)共受理金融犯罪審查逮捕案件1238件/1921人，金融犯罪審查起訴案件1683件/2895人。案件共涉及7類28個(gè)罪名，包括金融詐騙類犯罪1137件1313人，破壞金融管理秩序類犯罪504件1498人，擾亂市場(chǎng)秩序類犯罪25件66人，金融從業(yè)人員犯罪32件39人。

　　總體而言，案件總量下降，涉案人數(shù)上升

　　2016年全年共受理金融犯罪審查起訴案件1683件/2895人，相較于2015年2140件/2684人，案件量下降21.3%，為近5年來(lái)受案數(shù)量次低的年度，僅高于2013年的1411件，但涉案人數(shù)卻上升8%，為5年來(lái)涉案人數(shù)次高的年度，僅低于2012年的3381人。出現(xiàn)這種變化的主要原因是涉案人數(shù)眾多的非法集資案件多發(fā)，占用了大量司法資源。

　　罪名分布略有變化，信用卡詐騙罪占比降幅較大

　　2016年全市檢察機(jī)關(guān)受理的金融犯罪案件涉及28個(gè)罪名，與2015年持平，但2015年未曾出現(xiàn)的逃匯罪和騙購(gòu)?fù)鈪R罪分別受理5件和2件。就類型分布看，信用卡詐騙案件雖以1027件的數(shù)量占全部金融犯罪案件的61%，仍連續(xù)八年居金融犯罪首位，但從其所占比重來(lái)看，相較于2015年占比79.5%，已有明顯下降。受理案件數(shù)量前十的罪名分布變化不大，只出現(xiàn)小幅調(diào)整，非法吸收公眾存款罪上升至第二位，偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪由于案件量下降跌出前十，而利用未公開(kāi)信息交易罪案件量上升，成為2016年案件量第十的罪名。

　　涉銀行業(yè)案件下降，涉證券和保險(xiǎn)業(yè)案件增加

　　從案件所涉金融行業(yè)看，仍以涉銀行業(yè)案件為主，2016年共受理涉銀行業(yè)金融犯罪1597件/2719人，案件數(shù)和涉案人數(shù)分別占了2016年全部金融案件的94.9%和94%。但相比于2015年的2073件/2566人，案件量已明顯下降，降幅達(dá)33%。涉證券業(yè)犯罪和涉保險(xiǎn)業(yè)犯罪則呈上升趨勢(shì)，分別受理17件/54人和53件/105人，案件量較之于2015年分別上升117%和56%。

　　案件區(qū)域分布仍相對(duì)集中，各區(qū)之間相差較大

　　2016年，案件區(qū)域分布仍相對(duì)集中，各區(qū)受理案件數(shù)量相差較大。各區(qū)院中，案發(fā)量最多的浦東新區(qū)院受案506件，寶山區(qū)院次之，隨后是楊浦、黃浦、松江和靜安，案件量均超過(guò)100件，而崇明區(qū)院不足10件。

　　案件呈現(xiàn)出以下特點(diǎn)

　　特點(diǎn)之一，非法集資案件高發(fā)，犯罪方法傳銷化、模式化，易復(fù)制擴(kuò)散，欺騙性強(qiáng)，輻射面大。

　　2016年全市檢察機(jī)關(guān)共受理非法吸收公眾存款案309件1189人，案件數(shù)量和涉案人數(shù)相較于2015年的101件390人分別上升206%和205%。受理集資詐騙案37件105人，案件量與2015年持平，涉案人數(shù)小幅上升17%。

　　2016年審理的非法集資案件，多采用傳銷式手法推銷業(yè)務(wù)，不但導(dǎo)致團(tuán)隊(duì)自身規(guī)模的擴(kuò)大，而且極易被復(fù)制擴(kuò)散，不少案件中的業(yè)務(wù)經(jīng)理或團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)為獲取更多的不法利益而“另起爐灶”，重新成立團(tuán)隊(duì)發(fā)展客戶，實(shí)施新的犯罪。

　　涉案金額巨大的案件均采用集團(tuán)化、跨區(qū)域、多層級(jí)的運(yùn)作模式，涉案公司在短時(shí)間內(nèi)迅速?gòu)?fù)制出數(shù)量龐大的公司群，波及全國(guó)。這些公司實(shí)際控制在同一人之手，彼此關(guān)聯(lián)，互相掩護(hù)，對(duì)投資者具有更大的欺騙性，也造成了參與犯罪的人員數(shù)量遠(yuǎn)超過(guò)傳統(tǒng)的非法集資案件。如“e租寶”、“申彤大大”、“中晉系”等均在全國(guó)各地設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，銷售層級(jí)眾多，銷售數(shù)額巨大。涉案企業(yè)在報(bào)紙、電視臺(tái)、互聯(lián)網(wǎng)、高鐵等多媒體展開(kāi)大規(guī)模宣傳，甚至采取冠名贊助商、明星代言等高成本的廣告形式。

　　特點(diǎn)之二，涉互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的刑事風(fēng)險(xiǎn)上升。

　　以互聯(lián)網(wǎng)金融名義實(shí)施非法集資犯罪的情況日趨嚴(yán)重。2014年全市發(fā)生首起P2P網(wǎng)貸平臺(tái)非法集資案，2015年上升至11件，2016年則陡升至105件，增幅達(dá)855%，占全年受理的非法集資案件總數(shù)的30%，而2015年涉互聯(lián)網(wǎng)金融案件在全部非法集資案件中所占比重僅為8%。犯罪形式多為假借互聯(lián)網(wǎng)金融名義，主要在線下吸收資金。絕大部分的涉P2P刑事案件采用線上線下相結(jié)合的銷售模式，即除了在線上開(kāi)展業(yè)務(wù)外，還在線下鋪設(shè)實(shí)體網(wǎng)點(diǎn)，采用撥打電話、在人流密集區(qū)發(fā)布小廣告等傳統(tǒng)犯罪手法進(jìn)行非法集資。

　　特點(diǎn)之三，非法經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)犯罪迷惑性大。

　　為防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保障投資者權(quán)益，法律規(guī)定股票、期貨、外匯等金融產(chǎn)品必須在經(jīng)國(guó)家主管部門(mén)批準(zhǔn)的場(chǎng)所內(nèi)交易并遵循一定的交易規(guī)則，但2016年卻出現(xiàn)多起在正規(guī)交易場(chǎng)所之外非法經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)的案件。如非法經(jīng)營(yíng)外匯匯兌的案件從2015年的8件/9人升至15件/25人，案件數(shù)和人數(shù)分別上升88%和178%。又如2016年受理的本市首例非法經(jīng)營(yíng)股指期貨案，林某某等人未經(jīng)主管部門(mén)批準(zhǔn)，以幫助客戶做期貨配資為誘餌，招攬投資人在公司提供的平臺(tái)上進(jìn)行股指期貨交易，該平臺(tái)未對(duì)接場(chǎng)內(nèi)交易平臺(tái)，但在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，模擬正規(guī)期貨交易所要求的集中交易、標(biāo)準(zhǔn)化合約等交易規(guī)則，具有極大的迷惑性，誘使不具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知水平和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的中小投資者進(jìn)行高風(fēng)險(xiǎn)的期貨交易，給投資者造成了重大經(jīng)濟(jì)損失。

　　特點(diǎn)之四，外匯犯罪呈上升趨勢(shì)，虛構(gòu)轉(zhuǎn)口貿(mào)易成慣用手法。

　　除了非法經(jīng)營(yíng)外匯匯兌案上升明顯外，不常見(jiàn)的逃匯案、騙購(gòu)?fù)鈪R案在2016年均有發(fā)生，其中逃匯案5件11人、騙購(gòu)?fù)鈪R案2件10人。案件中，行為人大多利用離岸公司、離岸賬戶虛構(gòu)轉(zhuǎn)口貿(mào)易背景實(shí)施套利。如李某某與他人經(jīng)事先合謀，虛構(gòu)轉(zhuǎn)口貿(mào)易背景，使用偽造的單證等材料向銀行辦理購(gòu)匯業(yè)務(wù)，在短短2個(gè)月內(nèi)，以人民幣在境內(nèi)申購(gòu)28筆共計(jì)2億余美元?jiǎng)澽D(zhuǎn)至境外，再將美元兌換成人民幣，賺取匯率差價(jià)，從中非法牟利人民幣1370余萬(wàn)元。

　　特點(diǎn)之五，金融新市場(chǎng)、新業(yè)務(wù)仍是金融犯罪重大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

　　長(zhǎng)期以來(lái)，金融新市場(chǎng)、新業(yè)務(wù)一直易被犯罪分子所突破和利用，2016年的金融犯罪案件再次突出反映出這一問(wèn)題。銀行業(yè)新推出的電子承兌匯票業(yè)務(wù)被不法分子所利用，證券業(yè)發(fā)生非法經(jīng)營(yíng)股指期貨、利用高頻程序化交易操縱期貨市場(chǎng)以及利用“新三板”股票實(shí)施非法經(jīng)營(yíng)犯罪等新類型案件。