□　本報記者　申東

　　近日,寧夏回族自治區(qū)吳忠市利通區(qū)人民法院對被告人張延強(qiáng)非法集資案進(jìn)行一審宣判,被告人張延強(qiáng)犯集資詐騙罪,被判處有期徒刑11年,并處罰金人民幣10萬元。

　　2013年,張延強(qiáng)伙同他人注冊成立投資理財咨詢公司,通過組織員工上街宣傳、散發(fā)傳單等方式,向社會公眾謊稱自己的公司資金雄厚、資質(zhì)齊全,以支付高利為誘餌,采取與被害人簽訂投資合同的方式,騙取被害人的信任,未經(jīng)有關(guān)國家機(jī)關(guān)批準(zhǔn),向社會公眾募集資金。自2013年7月25日至2015年2月2日,被告人張延強(qiáng)先后以每月支付存入本金1.2%至1.5%的高回報率,向被害人肖某某等68人募集資金共計1351.5萬元。

　　為了增強(qiáng)公眾信任度,張延強(qiáng)的公司還專門雇了一名某銀行退休員工張某某作為公司的副總。張某某不僅為上門的客戶進(jìn)行咨詢解答、簽約投資,自己還投資了20萬元獲取高額利息。直到案發(fā)前,張某某都不知道公司所從事的業(yè)務(wù)是非法的。

　　將外地非法集資術(shù)移植到吳忠

　　經(jīng)法院審理查明,2013年春節(jié)過后,張延強(qiáng)的合伙人曹某某(另案處理)在其之前工作的陜西少華投資管理公司老板董某某慫恿下,于2013年3月和張延強(qiáng)來到吳忠市考察市場后,二人決定合伙在吳忠市開一家投資公司,并從董某某處借款100萬元。

　　2013年7月,二人為取得社會公眾的信任,在未實際出資的情況下,委托他人通過虛報注冊資本的方式,在吳忠市利通區(qū)注冊成立了一家投資有限公司。公司注冊資金為1000萬元,經(jīng)營范圍為投資理財咨詢服務(wù)。公司法定代表人為陳某某,實際控制人為被告人張延強(qiáng)、曹某某。2014年6月,公司法定代表人變更為被告人張延強(qiáng)。

　　公司按照陜西少華投資管理公司的運(yùn)作模式經(jīng)營。從公司成立到2014年6月,吸收存款約500萬余元。為相互拆借資金方便,曹某某與張延強(qiáng)商量,由曹某某在銀川市另成立了一家公司,吳忠的公司由張延強(qiáng)一人全權(quán)負(fù)責(zé)。

　　另據(jù)在庭審中檢察機(jī)關(guān)出示的陜西省西安市公安局灞橋分局洪慶派出所出具的情況說明,證實陜西少華投資有限公司因涉嫌非法吸收公眾存款,已被公安機(jī)關(guān)查封,公司相關(guān)人員已外逃。

　　高額利息為誘餌致68人受騙

　　在庭審中,被告人張延強(qiáng)供述,公司主要從事從客戶處以1分至1分6厘的利息吸收存款,再以3分至4分的利息放貸到河南洛陽的個人或者企業(yè)手中,從中賺取差價。公司印制了宣傳彩頁,通過上街宣傳和聘請當(dāng)?shù)厝藛T鼓動周圍親戚朋友的方式向社會吸收存款。一般是安排公司員工到廣場和大街上發(fā)宣傳彩頁和印有公司投資項目的袋子,宣傳的方式是帶著小禮品在吳忠大、小廣場、清真寺,還有老年門球場所進(jìn)行宣傳。同時,公司還在報紙上打廣告進(jìn)行宣傳。在公司成立之初,張延強(qiáng)和曹某某每月組織員工上街宣傳兩次。2014年被工商局行政處罰后,再未上街宣傳過。

　　2014年,公司轉(zhuǎn)變宣傳思路主攻老客戶,一是吸引老客戶繼續(xù)投資,二是經(jīng)過老客戶的口頭宣傳引來新客戶。2013年,被害人方某某看了其母親拿回來的張延強(qiáng)公司的宣傳單,為了保險起見,方某某到工商局確認(rèn)張延強(qiáng)公司的合法性后,投資11萬元,至案發(fā)后獲得利息2840元。2014年4月,被害人朱某某聽說張延強(qiáng)公司的存款利息比銀行高,主動到張延強(qiáng)公司進(jìn)行咨詢,公司員工給其講解了公司情況并給其發(fā)放公司的宣傳彩頁。2014年9月,朱某某決定投資5萬元,后又陸續(xù)存入20余萬元。在2014年12月1日,又存入2萬元。2015年1月7日簽訂一份30萬元的總合同,月利率1.5%。至案發(fā)前,朱某某共投資32萬元,收到利息1.398萬元。

　　經(jīng)查實,自2013年7月25日至2015年2月2日,被告人張延強(qiáng)先后以每月支付存入本金1.2%至1.5%的高回報率,向68名被害人募集資金共計1351.5萬元。

　　聘請銀行退休員工當(dāng)公司副總

　　為了打消投資人的疑慮,提高公司的誠信度,張延強(qiáng)還專門聘請了從某銀行退休的張某某為公司副總。

　　2013年9月底,張某某從報紙中夾帶的宣傳材料中見到張延強(qiáng)公司的宣傳彩頁。因其在銀行工作,對該公司高投資收益率表示懷疑,遂到該公司咨詢。曹某某向其介紹該公司主要從事倒貸業(yè)務(wù),即銀行普遍存在的貸新錢,還舊錢。在確認(rèn)風(fēng)險小、盈利高后,張某某決定投資10萬元。曹某某認(rèn)為張某某有銀行工作經(jīng)歷,于2013年10月聘請張某某擔(dān)任該公司副總,直到2014年10月張某某請病假后辭職。

　　工作期間,張某某主要負(fù)責(zé)培訓(xùn)員工。一方面是要求員工搞好服務(wù),另一方面是向新員工解讀公司的宣傳彩頁,向他們講解公司產(chǎn)品,同時還負(fù)責(zé)給上門的客戶講解公司宣傳彩頁的內(nèi)容和國家相關(guān)規(guī)定。對于公司能否從事投資理財,張某某向曹某某咨詢后,曹某某答復(fù)目前國家無明確規(guī)定。

　　被害人肖某某在吳忠市利通區(qū)秦韻廣場鍛煉時,收到張延強(qiáng)公司員工發(fā)給其一份公司的傳單和名片,并介紹說公司的理財產(chǎn)品保本收益高。肖某某隨后來到公司考察的過程中,看見很多人在存錢、取錢,遂找到負(fù)責(zé)給客戶介紹理財產(chǎn)品的張某某。張某某在介紹產(chǎn)品之余還向肖某某介紹其本人從工商銀行退休加入公司的,肖某某陸續(xù)存入65萬元,獲得利息共計2.507萬元。

　　張某某向檢察機(jī)關(guān)供述,他沒有介紹任何人來公司投資,都是客戶看到公司的宣傳單后,主動上門咨詢,由他負(fù)責(zé)向客戶解釋公司的投資情況,其個人也在該公司投資20萬元。

　　非法集資千萬絕大部分被揮霍

　　經(jīng)法院審理查明,2014年下半年,受經(jīng)濟(jì)下行壓力,張延強(qiáng)公司吸收來的資金一分錢也未放貸出去,公司用吸收來的資金為客戶支付利息和維持公司的日常運(yùn)轉(zhuǎn)。為彌補(bǔ)資金缺口,經(jīng)張延強(qiáng)聯(lián)系,將公司的300余萬元借給家鄉(xiāng)河南的企業(yè)和個人。后因這些企業(yè)和個人無法償還資金,公司賬面資金無法維持正常經(jīng)營和支付客戶利息,張延強(qiáng)遂向公安機(jī)關(guān)投案。

　　經(jīng)有關(guān)部門查實,張延強(qiáng)公司沒有具體的投資項目,設(shè)立投資公司吸收存款也沒有得到國家金融部門許可和批準(zhǔn),只有工商營業(yè)執(zhí)照和稅務(wù)登記證。

　　法院審理后認(rèn)為,被告人張延強(qiáng)無視國家法律,以非法占有為目的,使用詐騙方法非法集資且數(shù)額特別巨大,其行為已觸犯刑法,構(gòu)成集資詐騙罪。所騙取的資金全部打入張延強(qiáng)和其實際控制的銀行賬戶中,除高利放貸140萬元,加盟深圳深銀聯(lián)公司、蘇州喜爾信息科技有限公司“樂分享”項目、山西省河津市“水王星”凈水器專賣店投資共計90萬元,按月支付被害人利息共計155.4246萬元,支付員工工資和公司日常開支共計78.8642萬元外,剩余款項用于償還其個人欠款及購買個人住房。

　　張延強(qiáng)向社會公眾募集資金1351.5萬元后,用于生產(chǎn)經(jīng)營活動的資金僅為90余萬元,與所籌集的資金規(guī)模明顯不成比例,并肆意揮霍集資款,致使集資款不能返還,張延強(qiáng)主觀上具有以非法占有為目的,遂作出上述判決。