央廣網(wǎng)天津11月19日消息（記者陳慶濱 通訊員李偉）今年2月，天津公安紅橋分局接到武某某的報案，稱自己和妻子向一家小額貸款公司借了錢，但是現(xiàn)在利息太高無力償還了，最近一直在被追債。但當(dāng)民警問起一些具體情況的時候，二人卻支支吾吾，前言不搭后語。這立刻引起了有著多年辦案經(jīng)驗的公安紅橋分局打擊犯罪偵查支隊二大隊大隊長王輝的警覺�！坝锌赡苁恰�套路貸’，借款人懼怕打擊報復(fù)不敢說實話�！焙髞硪泊_實印證了王輝的推測。

　　公安紅橋分局對武某某夫婦反映情況高度重視，組織了包括公安紅橋分局打擊犯罪偵查支隊二大隊、三條石派出所等部門警力展開調(diào)查。而借款人也在民警多番勸導(dǎo)下訴說了實情。原來，武某某夫婦于2017年10月底向一家名為“廣潤資產(chǎn)”的小額貸公司借款5萬元人民幣，并簽訂高額違約合同。兩個多月后，小額貸款公司以武某某夫婦借貸后還款逾期違約為由，上門追討本金及違約金共計32萬元人民幣，并對其進行威脅恐嚇。而武某某夫婦因為無力償還，便被迫按照“廣潤資產(chǎn)”公司的要求從另一家貸款公司高息借貸后，將32萬元還給“廣潤資產(chǎn)”。萬般無奈的武某某夫婦，在事隔一個多月后鼓足勇氣向公安機關(guān)尋求幫助。

　　在調(diào)查過程中民警發(fā)現(xiàn)，這家小額貸公司是以低利息、易審核為誘餌，吸引借款人上鉤，先在簽訂借款合同時就布下重重陷阱，制造虛假證據(jù)，之后，在借款人還款時，人為制造違約逾期還款，以此向借款人索取高額違約金。借款人如若無法償還，該公司會主動聯(lián)系其他“小額貸”公司高息借貸給借款人本金以便償還之前欠下的本金、違約金，并通過恐嚇、威脅等“軟暴力”方式逼迫借款人，公司將這種做法稱之為“轉(zhuǎn)件”，目的是從中牟取更高暴利。在對小額貸公司進行深入調(diào)查后民警發(fā)現(xiàn)，這家小額貸款公司由王某、劉某某、劉某等人于2017年5月左右成立，原名“正乾資產(chǎn)”，后于2017年8月為更名“廣潤資產(chǎn)”。在紅橋區(qū)某小區(qū)租用房屋設(shè)置公司辦公地點，公司成員多為有違法犯罪記錄的社會閑散人員。

　　“這家公司是沒有營業(yè)執(zhí)照的，它的老板王某主要負(fù)責(zé)管理公司事務(wù)及資金，下設(shè)風(fēng)控、業(yè)務(wù)、催收三個部門。其中風(fēng)控部負(fù)責(zé)對客戶進行審核，了解其家庭人員情況等，從中尋找可進行敲詐勒索的借款人；業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)替公司搜羅有借款需求的人員，制定‘圈套’合同，偽造高額借款憑證；催收部負(fù)責(zé)尋找各種理由制造借款人違約，并以恐嚇、逼迫等手段迫使借款人償還所謂的高額‘違約金’。而這些部門所獲經(jīng)濟利益，上交老板王某后由王某負(fù)責(zé)分配瓜分，以供揮霍享樂。”王輝介紹。

　　和以往的“套路貸”違法犯罪行為不同，民警在辦案過程中還發(fā)現(xiàn)，雖然王某等人有組織的進行“套路貸”犯罪，但是為逃避公安機關(guān)打擊，王某等人在討債過程中不使用暴力手段，而是以心理滋擾等非暴力手段（或稱“軟暴力”手段），有組織地進行違法犯罪活動。王某等人通過對借款人家庭、工作單位進行滋擾，抓住借款人心理薄弱環(huán)節(jié)進行言語攻擊，造成借款人恐懼心理，不敢報警、不敢舉報，造成借款人經(jīng)濟損失。在歷時1個多月縝密偵查后，2018年3月20日，公安紅橋分局打擊犯罪偵查支隊會同三條石派出所，在紅橋區(qū)金領(lǐng)花園將該小額貸公司涉案人員全部抓獲，當(dāng)場查獲大量賬目、合同以及相關(guān)電子證物。在充分的證據(jù)面前，王某等4名犯罪嫌疑人對犯罪事實供認(rèn)不諱，并于3月21日被公安紅橋分局依法刑事拘留，目前該4人已被檢察機關(guān)依法批準(zhǔn)逮捕。通過對查獲的借款合同、還款聲明進行調(diào)查核對，辦案民警又陸續(xù)發(fā)現(xiàn)數(shù)起涉及該公司的違法犯罪事實。現(xiàn)已查明涉及敲詐勒索、非法經(jīng)營案件6起，涉案金額達100余萬元。