央廣網(wǎng)上海元月13日消息（記者吳善陽）上海銀監(jiān)局認(rèn)真貫徹落實銀監(jiān)會依法監(jiān)管、嚴(yán)格執(zhí)法的相關(guān)要求，針對銀行業(yè)改革創(chuàng)新轉(zhuǎn)型新形勢，優(yōu)化監(jiān)管資源配置，完善監(jiān)管治理架構(gòu)，從創(chuàng)新現(xiàn)場檢查工作、加強違法懲戒力度、做實為民監(jiān)管、持續(xù)推動簡政放權(quán)等方面，多措并舉，全面推進依法行政、嚴(yán)格執(zhí)法、為民監(jiān)管，取得良好成效。2015年，全年處理人員622人次，行政處罰金額1498萬元。

　　2015年，上海銀監(jiān)局圍繞銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查計劃安排，持續(xù)加強現(xiàn)場檢查力度，有效貫徹落實銀監(jiān)會“兩個加強，兩個遏制”專項檢查工作，實施了覆蓋各類機構(gòu)的信貸業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)、票據(jù)業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)等專項檢查項目。2015年，上海銀監(jiān)局共派出檢查組169個，共提出658條監(jiān)管意見，采取30項審慎監(jiān)管措施，責(zé)成機構(gòu)處理人員622人次。

　　上海銀監(jiān)局持續(xù)推動監(jiān)管執(zhí)法組織架構(gòu)改革，規(guī)范執(zhí)法程序標(biāo)準(zhǔn)，加大問責(zé)懲戒力度，全面推進處罰信息公開。一是完善監(jiān)管行為規(guī)則與轄內(nèi)審慎規(guī)制建設(shè)。起草制定《上海銀監(jiān)局監(jiān)管規(guī)制委員會工作制度》、等3項制度，修訂《上海銀監(jiān)局行政處罰操作規(guī)程》等4項處罰制度。二是加大行政處罰力度，確保“當(dāng)立必立、當(dāng)罰則罰、當(dāng)移送則移送”，對不按規(guī)定報送統(tǒng)計資料、同業(yè)業(yè)務(wù)、授信業(yè)務(wù)、金融許可證管理等一系列違規(guī)違法行為予以立案處罰，有效維護了上海銀行業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展。2015年，上海銀監(jiān)局共辦結(jié)26例行政處罰事項，處罰金額共計1498.2萬元。三是加大行政處罰信息公開，主動公開了2003年上海銀監(jiān)局建局以來所有的行政處罰決定書共165件。四是對機構(gòu)違法情節(jié)予以差異化考量，客觀量化處罰調(diào)整細(xì)項，設(shè)置正向激勵量化標(biāo)準(zhǔn)，以準(zhǔn)確厘清銀行業(yè)金融機構(gòu)的違法責(zé)任、明確傳遞監(jiān)管導(dǎo)向，鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)積極自查、及時整改，化解經(jīng)營風(fēng)險。

　　上海銀監(jiān)局高度重視關(guān)系到金融消費者切身利益的監(jiān)管問題，探索相關(guān)機制體制創(chuàng)新，推動銀行從業(yè)人員職業(yè)操守建設(shè)和誠信體系建設(shè)。一是繼續(xù)細(xì)化理財銷售過程的錄音錄像的“雙錄”合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)，下發(fā)《關(guān)于修訂商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理有關(guān)制度的通知》，構(gòu)建“分區(qū)、雙錄、三公示”的網(wǎng)點銷售管理標(biāo)準(zhǔn)，為金融消費者保護提供制度保障。二是指導(dǎo)上海市銀行同業(yè)公會研究發(fā)布《上海市銀行業(yè)個人理財產(chǎn)品銷售管理自律公約》，明確理財銷售過程中應(yīng)做到產(chǎn)品信息、理財銷售人員資質(zhì)、離職人員信息三公示，進一步規(guī)范理財銷售行為。三是探索建立信訪、舉報、投訴“三分離”工作機制，輔以前端銀行做好初訪初訴處理的制度安排和后端調(diào)解中心的組建，構(gòu)造全新的消費者保護工作機制。自2015年6月實行新工作機制以來，共收到舉報、投訴事項699件（不計來電咨詢），同比下降14.02%，近年來各類投訴增長的趨勢初步緩解。四是推進上海銀行業(yè)從業(yè)人員管理。開發(fā)運行“上海銀行業(yè)從業(yè)人員監(jiān)管信息系統(tǒng)”，新系統(tǒng)由人員流入、人員流出、處罰信息、合規(guī)測試、理財資質(zhì)等5大模塊組成，具有通知公告、數(shù)據(jù)查詢、數(shù)據(jù)統(tǒng)計、數(shù)據(jù)篩選、數(shù)據(jù)維護、系統(tǒng)設(shè)置等功能；系統(tǒng)已經(jīng)導(dǎo)入上海市銀行同業(yè)公會組織開展的轄內(nèi)金融機構(gòu)管理人員合規(guī)水平測試的6244名管理人員測試成績、上萬條人員流動信息以及從業(yè)人員處罰信息。下一步還計劃導(dǎo)入從業(yè)人員涉及大額民事經(jīng)濟糾紛訴訟，相關(guān)治安處罰等信息，防止銀行員工“帶病流動”、“交叉感染”。五是加強防范電信詐騙工作，轄內(nèi)銀行營業(yè)網(wǎng)點成功防阻電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件共476起，成功攔截金額總計9453.7萬元。

　　為進一步服務(wù)于上海銀行業(yè)創(chuàng)新轉(zhuǎn)型發(fā)展，上海銀監(jiān)局探索構(gòu)建寬進嚴(yán)管、統(tǒng)一規(guī)范的銀行業(yè)金融機構(gòu)市場準(zhǔn)入監(jiān)管新機制。一是建立市場準(zhǔn)入權(quán)利清單，為市場準(zhǔn)入監(jiān)管權(quán)力邊界畫上了紅線。二是明確行政許可工作職責(zé)，加強對機構(gòu)的事前引導(dǎo)以及事中、事后的監(jiān)管。三是加大特定領(lǐng)域的準(zhǔn)入扶持力度，引導(dǎo)及支持總部型、功能型、創(chuàng)新型以及輕資產(chǎn)型銀行業(yè)金融機構(gòu)落戶上海自貿(mào)試驗區(qū)，截至2015年末，區(qū)內(nèi)共設(shè)有21家法人銀行、99家分行、13家專營機構(gòu)和301家支行級網(wǎng)點，以及六大類27家非銀機構(gòu)和4家資產(chǎn)管理公司；及時將區(qū)內(nèi)支行級及以下機構(gòu)、高管準(zhǔn)入事后報告等自貿(mào)區(qū)市場準(zhǔn)入簡化制度復(fù)制推廣至三個新片區(qū)，目前共累計8家銀行采用事后報告制設(shè)立了9家支行；參照國際監(jiān)管經(jīng)驗，探索推出了“自貿(mào)區(qū)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新監(jiān)管互動機制”，針對現(xiàn)行業(yè)務(wù)準(zhǔn)入制度未及覆蓋或不清晰的領(lǐng)域，金融機構(gòu)在與監(jiān)管部門的充分溝通后，可以個案突破的方式先行先試。截至目前，已有7項創(chuàng)新試點項目先行落地。