央廣網(wǎng)保山4月11日消息（記者李騰飛 通訊員李杰平、段曉東）2014年8月29日，云南省昌寧縣發(fā)生了一起特大非法集資詐騙案。通過(guò)長(zhǎng)達(dá)7個(gè)月的縝密調(diào)查，案件宣告?zhèn)善�，昌寧縣公安局通過(guò)縝密偵查、廣泛調(diào)查取證后查明：在自2011年3月份以來(lái)，居住在昌寧縣田園鎮(zhèn)的犯罪嫌疑人程曉嬉（女，34歲）、陸建國(guó)（男，36歲）、章麗瓊（女，47歲）以非法占有為目的，承諾在一定期限內(nèi)還本付息，使用詐騙的方法非法集資。其中程曉嬉、陸建國(guó)先后向楊某某、馬某某、朱某某等47人非法集資人民幣共計(jì)6272萬(wàn)余元；章麗瓊先后向羅某某、王某、王某某等41人非法集資人民幣計(jì)共計(jì)2601萬(wàn)余元。此案中，三人非法集資款共計(jì)8873萬(wàn)余元，后程曉嬉、章麗瓊分別采取拆東墻補(bǔ)西墻的方式將所籌部分資金用于支付高額利息及償還部分本金，其余資金被揮霍殆盡，最終致使7425萬(wàn)余元借款本金無(wú)法返還被害人。

　　事情敗露 兩女子先后謊報(bào)案情

　　2014年8月28日9時(shí)30分，昌寧縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)接到一名叫程曉嬉的女子報(bào)稱：“我被一名叫張?zhí)镔F的男子和一名叫劉倩的女子以合伙入股投資工程建設(shè)的方式詐騙人民幣2600萬(wàn)余元，請(qǐng)公安機(jī)關(guān)幫助處理”。在對(duì)程曉嬉詢問(wèn)過(guò)程中，接待民警發(fā)現(xiàn)程曉嬉自稱投入2600萬(wàn)元參與他人合伙入股投資工程建設(shè)，卻說(shuō)不清楚對(duì)方的詳細(xì)身份信息情況，而且也沒(méi)有合伙入股投資的相關(guān)依據(jù)。當(dāng)時(shí)，民警覺(jué)得事有蹊蹺，認(rèn)為報(bào)警背后可能隱藏著重大案情，而且涉案金額較大。隨即，經(jīng)偵大隊(duì)向縣公安局領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)后，組織了由經(jīng)偵大隊(duì)、刑偵大隊(duì)、田園派出所等部門警力對(duì)此事件展開(kāi)調(diào)查。而就在民警對(duì)程曉嬉報(bào)警背后的“隱情”開(kāi)展調(diào)查時(shí)，昌寧縣公安局110指揮中心又接到了一名自稱叫章麗瓊的女子電話報(bào)警稱：“因?yàn)槲仪分鴦e人錢，現(xiàn)在有幾十人到我自己經(jīng)營(yíng)的核桃加工廠哄搶核桃，請(qǐng)公安機(jī)關(guān)派人來(lái)幫助處理�！币蚴录�涉及人員眾多，昌寧縣公安局在向當(dāng)?shù)乜h委政府報(bào)告的同時(shí)，及時(shí)組織警力對(duì)事態(tài)進(jìn)行控制，迅速對(duì)程曉嬉、章麗瓊采取控制措施，并對(duì)兩人謊報(bào)的案情展開(kāi)深入調(diào)查。

　　縝密偵查 集資詐騙浮出水面

　　在昌寧警方組織警力對(duì)程曉嬉、章麗瓊報(bào)警背后的“隱情”展開(kāi)全面調(diào)查的過(guò)程中，昌寧縣境內(nèi)陸續(xù)有受害人到昌寧縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)、田園派出所報(bào)案稱：程曉嬉、章麗瓊多次向自己和他人以支付高額利息的方式借款。根據(jù)最初受害人報(bào)案統(tǒng)計(jì)，程曉嬉、章麗瓊以支付高額利息的方式向他人借款金額高達(dá)上千萬(wàn)元。通過(guò)一天的走訪調(diào)查，發(fā)現(xiàn)程曉嬉、章麗瓊涉嫌以非法占有為目的，使用詐騙的方法進(jìn)行非法集資。昌寧縣公安局于2014年8月29日成立了由經(jīng)偵、刑偵、田園派出所等部門15名民警組成的專案組，將該案立為“8.29”集資詐騙案進(jìn)行偵辦，并依法將犯罪嫌疑人章麗瓊、程曉嬉刑事拘留。

　　專案組通過(guò)長(zhǎng)達(dá)7個(gè)月的縝密調(diào)查查明：犯罪嫌疑人程曉嬉在自己無(wú)實(shí)體經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目和明知無(wú)實(shí)際償還能力的情況下，在丈夫陸建國(guó)幫助參與下，編造投資林業(yè)項(xiàng)目工程、經(jīng)營(yíng)樹(shù)苗生意、買賣山林及資金周轉(zhuǎn)等借口，以支付8分、1角、1.5角不等的月利息作為誘惑，自2011年3月份以來(lái)，程曉嬉先后向楊某某、馬某某、朱某某等47人非法集資人民幣共計(jì)6272萬(wàn)余元，其中3181萬(wàn)余元用于支付高額利息，718萬(wàn)余元用于歸還他人借款本金，其余2373萬(wàn)余元資金程曉嬉說(shuō)不清去向，最終導(dǎo)致5554萬(wàn)余元借款本金無(wú)法償還被害人。因資金鏈斷裂，在無(wú)法繼續(xù)償還被借款人本息的情況下，2014年8月28日，犯罪嫌疑人程曉嬉在被借款人的催逼之下，編造了與他人合伙投資入股2600萬(wàn)余元工程款受騙的謊言向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

　　而犯罪嫌疑人章麗瓊同樣以經(jīng)營(yíng)核桃、茶葉生意和投資林業(yè)項(xiàng)目工程為名，以支付1分至8分不等的月利息作為誘惑，自2011年3月份以來(lái)，先后向羅某某、王某、王某某等41人非法集資人民幣計(jì)共計(jì)2601萬(wàn)余元。在2014年7月25日，章麗瓊又以經(jīng)營(yíng)核桃生意為名，用自己的住房及核桃、茶葉加工廠廠房為抵押向昌寧縣農(nóng)村信用社貸款250萬(wàn)元，加上之前非法集資款共計(jì)人民幣2851萬(wàn)余元。隨后，章麗瓊將向他人所集資金中的680萬(wàn)元和貸款中的200萬(wàn)元共計(jì)880萬(wàn)元投資給程曉嬉用于“經(jīng)營(yíng)林業(yè)項(xiàng)目工程”（經(jīng)調(diào)查，程曉嬉根本沒(méi)有經(jīng)營(yíng)林業(yè)項(xiàng)目工程，只是用高額利息和分紅來(lái)誘惑章麗瓊，最后騙取章麗瓊的大額資金），章麗瓊共獲得程曉嬉支付的利息和分紅款共計(jì)204萬(wàn)元。經(jīng)統(tǒng)計(jì)，章麗瓊非法集資人民幣共計(jì)2851萬(wàn)元，其中827萬(wàn)余元用于支付部分被害人利息，730萬(wàn)余元用于歸還部分借款本金，844萬(wàn)余元集資款去向不明，最終導(dǎo)致1871萬(wàn)余元資金不能償還被害人，向銀行貸款250萬(wàn)元不能歸還。眼看事情敗露，章麗瓊在無(wú)法繼續(xù)償還被借款人本息的情況下，于2014年8月29日一邊電話通知被借款人到自己的核桃加工廠拿自己所購(gòu)買的核桃來(lái)進(jìn)行抵債，一邊向公安機(jī)關(guān)謊報(bào)案情稱有人到自己的核桃加工廠哄搶核桃。

　　婦唱夫和 公職人員編造項(xiàng)目

　　專案組民警在對(duì)“8.29” 集資詐騙案?jìng)刹橹邪l(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人程曉嬉的丈夫陸建國(guó)是當(dāng)?shù)啬巢块T的一名公職人員，案發(fā)前擔(dān)任調(diào)查規(guī)劃設(shè)計(jì)隊(duì)副隊(duì)長(zhǎng)，在妻子程曉嬉實(shí)施集資詐騙過(guò)程中，犯罪嫌疑人陸建國(guó)積極主動(dòng)參與其妻子程曉嬉編造自家投資林業(yè)項(xiàng)目工程、經(jīng)營(yíng)樹(shù)苗生意、買賣山林等虛假憑證，偽造出售價(jià)款500余萬(wàn)元的出售樹(shù)苗單據(jù)，在取得受害人信任后，伙同程曉嬉向楊某某、尹某某、翟某某等9人借款人民幣1125萬(wàn)元?dú)w由程曉嬉支配，最終導(dǎo)致1125萬(wàn)余元借款本金無(wú)法償還被害人。犯罪嫌疑人陸建國(guó)于2014年9月30日被昌寧縣人民檢察院依法批準(zhǔn)逮捕。

　　貪圖高利 受害人血本無(wú)歸

　　在本案中，犯罪嫌疑人程曉嬉、章麗瓊借款屢屢得手，且時(shí)間長(zhǎng)達(dá)三年之久，至犯罪嫌疑人最終無(wú)力償還本息才案發(fā)，而令人反思的是其作案手段并不“高明”，而且本案受害人除程曉嬉、章麗瓊的親屬朋友外，還有一部分是國(guó)家公職人員、銀行職工，其詐騙手法發(fā)人深思。在專案組偵查中發(fā)現(xiàn)，犯罪嫌疑人程曉嬉、章麗瓊先期與人借款時(shí)，數(shù)額不大，以高額利息為誘餌并按時(shí)履行承諾，使被借款人自覺(jué)自愿上當(dāng)，在取得被借款人的信任后，再次騙取更大數(shù)目的借款。所借的款大部分用于支付高利息、償還部分本金、日常生活開(kāi)支和揮霍，最終靠拆東墻補(bǔ)西墻維持生計(jì)。在訊問(wèn)中，犯罪嫌疑人程曉嬉直言不諱的說(shuō)：“他們想著我的息，我想著他們的本”。由于犯罪嫌疑人在實(shí)施犯罪行為期間多次以借新賬還舊賬、按時(shí)支付高額利息的方法繼續(xù)騙取受害人信任，直接導(dǎo)致詐騙金額急速膨脹的惡性循環(huán)，最終導(dǎo)致7425萬(wàn)余元借款本金無(wú)法償還被害人，而犯罪嫌疑人程曉嬉、章麗瓊也交待不出剩余資金的具體去向。其中一些被害人其實(shí)經(jīng)濟(jì)條件很差，因?yàn)楦哳~利息的誘惑，將自己的積蓄、向親戚朋友借款、向銀行貸款等各種途徑籌集到的資金借給犯罪嫌疑人。隨著犯罪嫌疑人的資金鏈斷裂，被害人無(wú)法收回本金，造成受害人生活更為窘迫，甚至造成有的受害人離婚、有的賣房、有的跑到異鄉(xiāng)躲避債務(wù)，苦不堪言。

　　案件通過(guò)昌寧警方縝密偵查，犯罪嫌疑人程曉嬉、章麗瓊、陸建國(guó)于2014年9月30日經(jīng)昌寧縣人民檢察院批準(zhǔn)，被依法逮捕。犯罪嫌疑人章麗瓊、程曉嬉、陸建國(guó)以非法占有為目的,承諾在一定期限內(nèi)還本付息，使用詐騙的方法非法集資，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十二條之規(guī)定，涉嫌集資詐騙罪，此案于2015年4月9日依法移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴，涉案的三名犯罪嫌疑人將受到法律的嚴(yán)懲。（文中姓名均為化名）