央廣網(wǎng)北京1月29日消息(記者丁玲娜)據(jù)經(jīng)濟(jì)之聲《天下財(cái)經(jīng)》報(bào)道,春節(jié)假期是用錢、用卡的高峰期,不少犯罪分子也正是利用這個(gè)時(shí)候詐騙作案。2016年12月1日起,央行頒布實(shí)施銀行卡新規(guī),其中有不少規(guī)定為消費(fèi)者防范詐騙增添了“防火墻”。為此,經(jīng)濟(jì)之聲推出專題《金融防騙新說》,結(jié)合案例一一為您梳理總結(jié)防騙秘笈。
看好自己的身份證真的很重要!2016年12月2號(hào),在中信銀行江蘇省無錫五愛支行,一個(gè)客戶拿著“楊某某”的身份證去辦借記卡,可是經(jīng)辦柜員拿到證件后發(fā)現(xiàn),客戶本人長(zhǎng)得跟證件照片不太一樣,隨即用人臉識(shí)別系統(tǒng)做了比對(duì),發(fā)現(xiàn)相似度僅有40%。之后,經(jīng)辦柜員立即報(bào)告會(huì)計(jì)經(jīng)理。會(huì)計(jì)經(jīng)理詢問客戶出生日期等基本信息,連這些客戶都回答不出來。會(huì)計(jì)經(jīng)理認(rèn)為可疑,馬上安排人員報(bào)警。警方接報(bào)后立即趕到支行,經(jīng)詢問客戶承認(rèn)不是本人,而是拿了老鄉(xiāng)的身份證辦卡。目前警方已經(jīng)把這位客戶帶到公安部門處理。
像這種用別人身份證開戶的行為,叫做冒名開戶,在銀行工作人員看來,屬于異常開戶的一種。中國銀聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)部總經(jīng)理郭琦說,這種行為,大多是為犯罪分子提供機(jī)會(huì)。
郭琦:“主要是指冒用偽造他人身份證件,或者未經(jīng)他人授權(quán)使用他人身份證開立銀行卡賬戶的行為,異常開戶導(dǎo)致大量非法賬戶流入市場(chǎng),成為洗錢、電信詐騙、轉(zhuǎn)移非法資金的工具!
所以過節(jié)期間,包括今后日常生活中,需要提醒大家的是,慎重看待自己的銀行卡賬戶,看好身份證,不能因小失大。
郭琦:“需要加強(qiáng)自身賬戶的管理,及時(shí)注銷不再使用的賬戶,合理使用一二三類賬戶,妥善保管好自己的身份證,不出借、不出售或者不收購銀行卡及個(gè)人身份證件。”