針對比特幣交易平臺違規(guī)開展業(yè)務(wù)、比特幣平臺洗錢

　　5月10日，比特幣國內(nèi)價格創(chuàng)出八年新高，突破10000大關(guān)，最高漲至10245元，5月12日最高探至10777元。但據(jù)央行披露，其對各大比特幣交易平臺進(jìn)行約談和檢查后發(fā)現(xiàn)，不少平臺違規(guī)開展融資融幣業(yè)務(wù)，導(dǎo)致市場異常波動。

　　最近比特幣在國際國內(nèi)市場都迎來新一波暴漲行情，與此同時，監(jiān)管的力度也在加強。昨天，據(jù)央視報道，中國央行披露，其對各大比特幣交易平臺進(jìn)行約談和現(xiàn)場檢查后發(fā)現(xiàn)，不少平臺違規(guī)開展融資融幣業(yè)務(wù)，導(dǎo)致市場異常波動。針對上述問題，央行關(guān)于比特幣的兩個管理辦法將于6月出臺，目前正在推進(jìn)中。這兩個管理辦法一個是關(guān)于比特幣交易平臺，另一個則有關(guān)比特幣平臺反洗錢。

　　國內(nèi)比特幣曾在今年春節(jié)期間迎來一波上漲行情，從6300元重新回到7500元的位置。但眼前這輪上漲與春節(jié)期間不同，主要是因為海外比特幣領(lǐng)漲所致。比特幣美元交易平臺Bitfinex比特幣5月10日開盤上漲5.6%，最高價格達(dá)1799美元，折合人民幣12417元。5月14日，國際市場1比特幣的價格已升至1805美元（約合12450元人民幣），年漲幅高達(dá)267%。

　　5月10日，比特幣國內(nèi)價格創(chuàng)出八年新高，突破10000大關(guān)，最高漲至10245元，5月12日最高探至10777元。截至記者發(fā)稿，火幣網(wǎng)比特幣人民幣現(xiàn)貨價格為9836元。今年以來，比特幣人民幣現(xiàn)貨價格已上漲46%。

　　雖然比特幣玩家們對比特幣后市行情十分樂觀，但國內(nèi)各比特幣交易平臺都很謹(jǐn)慎地等待著政策靴子落地。

　　1月11日，京滬兩地的金融主管部門進(jìn)駐當(dāng)?shù)刂饕�比特幣交易平臺進(jìn)行檢查。一周后，檢查結(jié)果對外披露，這些平臺均存在不同類型的違規(guī)問題。當(dāng)時，央行營業(yè)管理部相關(guān)負(fù)責(zé)人對外表示，初步發(fā)現(xiàn)這些比特幣交易平臺違規(guī)開展融資融幣業(yè)務(wù)，導(dǎo)致市場異常波動，檢查也發(fā)現(xiàn)，這些平臺均未按照規(guī)定建立健全相關(guān)反洗錢內(nèi)控制度。

　　各大比特幣交易平臺也對日益強化的監(jiān)管舉措有所回應(yīng)。2月8日下午，火幣網(wǎng)、okcoin、比特幣中國、元寶網(wǎng)、好比特幣、云幣網(wǎng)、中國比特幣、比特幣交易網(wǎng)、幣貝網(wǎng)等9家交易平臺開會協(xié)商后，同時對外發(fā)布了內(nèi)容相同的公告。

　　公告稱，為進(jìn)一步抑制比特幣市場的投機行為，防范通過比特幣進(jìn)行的非法傳銷、洗錢和換匯的可能性。將加強客戶身份識別、加強資金來源和提幣用戶審核監(jiān)督。發(fā)現(xiàn)可疑用戶行為，可能采取限制提幣、交易、凍結(jié)可疑資產(chǎn)的相關(guān)措施，并向有關(guān)部門進(jìn)行上報。

　　“據(jù)我所知，未來一到兩個月內(nèi)央行會對比特幣交易平臺做出一些明確的處罰和規(guī)范措施�！秉S金錢包首席研究員、財經(jīng)專欄作家肖磊昨天表示，這次文件只是畫出一些基本的紅線，整個監(jiān)管規(guī)則可能不會過于清晰，因為目前央行也難以從長遠(yuǎn)的角度預(yù)測比特幣的發(fā)展方向。央行自身也在研究數(shù)字貨幣，比特幣從某種程度上對普及數(shù)字貨幣的概念和理解數(shù)字貨幣的屬性有很大的幫助。

　　肖磊強調(diào)，比特幣是一個去中心化、可以匿名的資產(chǎn)，這是央行監(jiān)管最頭疼的地方。因為收集信息比較難，就需要借助第三方機構(gòu)，如果給比特幣交易所一些規(guī)范，監(jiān)控整個交易，是可以達(dá)到監(jiān)管比特幣市場目的的。肖磊預(yù)計，未來央行可能會明確一些紅線，比如在反洗錢、融資融幣等方面，加強監(jiān)管，避免比特幣成為一個純投機金融資產(chǎn)。他認(rèn)為，央行最擔(dān)心的還是一些利用比特幣非法轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的問題，另外對比特幣交易的杠桿問題也非常關(guān)注，如果交易場所開展以比特幣交易為依托的放貸和集資業(yè)務(wù)，可能是央行絕對不允許的。（記者 程婕）