近年以來，農發(fā)行威海市文登區(qū)支行嚴格落實省市分行及區(qū)人行銀監(jiān)分局的各項工作部署，堅持把內控合規(guī)管理做為重中之重，堅持從制度建設入手，內強管理，外塑形象，筑牢合規(guī)風險“制度墻”。
一、抓合規(guī)管理，一盤棋統(tǒng)籌推進。堅持合規(guī)管理一盤棋理念，通過宣傳和教育引導，在全行上下牢固樹立“合規(guī)人人有責”的理念。建立健全會計、信貸業(yè)務聯(lián)席會制度，相互溝通了解條線業(yè)務政策要求，解決由于條線分割溝通不力導致的工作偏差。認真開展“整治市場亂象”、內控綜合治理等檢查工作，建立問題臺賬，落實問題責任和整改期限，加大問責考核力度。
二、抓內部控制，一張網(wǎng)聯(lián)動覆蓋。著力打造內部控制聯(lián)動網(wǎng)絡，明確員工崗位職責、任務和目標，落實AB崗制度。推行晨會、夕會制度，落實工作“周調度”與工作提示板“日提醒”制度，分管行長對業(yè)務工作開展情況按月組織“回頭看”，進行自查自糾，避免業(yè)務疏漏。持續(xù)加強重點崗位、重點環(huán)節(jié)的管理，防控操作風險。
三、抓風險防控，一條線貫穿到底。嚴格落實購銷儲貸款封閉管理規(guī)定，確保糧食貸款不出問題。落實貸后管理例會、定期風險排查等貸后管理制度，加強中長期貸款資金支付使用環(huán)節(jié)的監(jiān)控，項目下游企業(yè)須在農發(fā)行開立賬戶，確保�？顚Ｓ茫沤^回流財政。強化擔保監(jiān)測，按月進行押品動態(tài)監(jiān)測，確保第二還款來源真實有效覆蓋，各項貸款余額保持“零不良”。（王海峰）
