合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代銀行必須遵守的行為規(guī)范，是企業(yè)積極向上的文化，是從業(yè)人員必須信守的承諾。近年來，農(nóng)發(fā)行莆田市分行三大舉措完善管理體系，建立長效機(jī)制，做實(shí)做細(xì)合規(guī)管理各項(xiàng)動(dòng)作，不斷提升合規(guī)管理質(zhì)效，努力做到內(nèi)控防范與業(yè)務(wù)發(fā)展齊頭并進(jìn)，全員合規(guī)意識(shí)與合規(guī)水平得到有效提升，合規(guī)文化深入員工內(nèi)心，為全行業(yè)務(wù)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展保駕護(hù)航。
一、增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，提升引領(lǐng)力
該行注重加強(qiáng)合規(guī)思想教育，從職業(yè)道德、規(guī)章制度入手，強(qiáng)化員工職業(yè)操守，糾正“重經(jīng)營業(yè)績，輕內(nèi)控管理”的不良思想。落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，強(qiáng)化示范引領(lǐng)，帶頭講合規(guī)、守合規(guī)、重合規(guī)。通過堅(jiān)持每周1次科務(wù)會(huì)制度，及時(shí)組織員工學(xué)習(xí)有關(guān)文件、政策規(guī)定、規(guī)章制度、會(huì)議精神、典型案例以及地方黨政、人民銀行、銀保監(jiān)局有關(guān)文件和要求。并結(jié)合學(xué)習(xí)內(nèi)容，及時(shí)給予輔導(dǎo)、講解和提示，使大家對(duì)學(xué)習(xí)內(nèi)容理解更深更透，增強(qiáng)員工合規(guī)操作意識(shí)。
二、完善制度建設(shè)，強(qiáng)化執(zhí)行力
制度是經(jīng)營發(fā)展的準(zhǔn)則，也是員工操作的規(guī)范。該行充分發(fā)揮業(yè)務(wù)條線、合規(guī)部門“兩道防線”在合規(guī)管理中的有效作用，壓實(shí)第一道防線職責(zé)，將合規(guī)管理工作的組織實(shí)施貫徹到各個(gè)業(yè)務(wù)條線，對(duì)已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際的制度進(jìn)行梳理研究，完善合規(guī)制度，不留盲點(diǎn)，做到制度全覆蓋。確保覆蓋所有業(yè)務(wù)品種、業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)環(huán)節(jié)，實(shí)現(xiàn)關(guān)口前移。按照分工負(fù)責(zé)的原則，建立健全規(guī)章制度，及時(shí)開展合規(guī)制度執(zhí)行情況的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，切實(shí)防范各類風(fēng)險(xiǎn)隱患。使各項(xiàng)制度和操作流程真正起到全過程、全方位、全要素的管控效果，通過完善制度體系，推動(dòng)合規(guī)管理責(zé)任層層落實(shí)。合規(guī)部門將制度建設(shè)納入歸口管理，牽頭開展制度規(guī)劃同時(shí)加大對(duì)規(guī)章制度執(zhí)行情況的檢查監(jiān)督和對(duì)違章人員的處罰力度，切實(shí)履行職責(zé)，做到經(jīng)常性監(jiān)督與重點(diǎn)檢查相結(jié)合。
三、加大考核力度，聚焦監(jiān)督力
該行細(xì)化問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)，明確問責(zé)門檻，規(guī)范問責(zé)規(guī)范，統(tǒng)一問責(zé)尺度，建立層級(jí)完備的問責(zé)體系、行之有效的問責(zé)機(jī)制，做到問責(zé)的有效性、準(zhǔn)確性、權(quán)威性相統(tǒng)一。對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題，及時(shí)落實(shí)責(zé)任人，第一時(shí)間制定整改措施。對(duì)屢查屢犯的問題，根據(jù)制定不折不扣進(jìn)行包括經(jīng)濟(jì)處罰、違規(guī)積分等處罰，以促警醒、以示效尤。壓實(shí)全員職責(zé)，做到人人有責(zé)。全行員工都從自身做起，正確辦理每筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審查每筆貸款，檢查每項(xiàng)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性，抵制違規(guī)作業(yè)，堅(jiān)持按制度辦事。把檢查作為糾正錯(cuò)誤、提高技能的機(jī)會(huì)，真正起到“問責(zé)一兩個(gè)，教育一大片”的效果。(文/劉嫻)
