今年是共建“一帶一路”倡議提出十周年。十年征程,“一帶一路”建設(shè)已經(jīng)形成3000多個合作項目,拉動近萬億美元投資規(guī)模。

跨境金融服務(wù)需求持續(xù)提升。農(nóng)行廣東分行因勢而動、乘勢而上,依托粵港澳大灣區(qū)和廣東自貿(mào)試驗區(qū)發(fā)展,以貿(mào)易金融為抓手,積極開展跨境金融產(chǎn)品創(chuàng)新,不斷豐富產(chǎn)品體系,努力提升跨境金融綜合服務(wù)能力,金融賦能“一帶一路”建設(shè)取得良好成效。

十年,“大寫意”到“工筆畫”

“一帶一路”倡議自2013年首次提出至今已有十年,發(fā)展歷程也經(jīng)歷了由“大寫意”到“工筆畫”的演變。

作為“一帶一路”建設(shè)的參與者和見證者,農(nóng)行廣東分行精心打造涵蓋結(jié)算清算、匯兌交易、投融資一體化跨境金融服務(wù)體系,促進貿(mào)易暢通和資金融通。在“一帶一路”結(jié)算支持方面,2022年,農(nóng)行廣東分行跨境資金結(jié)算金額達(dá)397億美元,近五年平均增幅近40%。同時,該行累計為近百家企業(yè)開立約300筆涉外保函,涉及東南亞、歐洲、非洲等20多個國家,覆蓋投資、項目投標(biāo)、工程承包和全球采購等領(lǐng)域,提供跨境擔(dān)保金額近20億美元。

在“一帶一路”更深入、更廣泛的當(dāng)下,中國企業(yè)“走出去”進程正逐步加快,相應(yīng)的,境外企業(yè)融資需求也逐漸增加。農(nóng)行廣東分行制定專項“走出去”政策,對“走出去”業(yè)務(wù)給予專項資金和優(yōu)惠價格支持,持續(xù)為企業(yè)提供項目融資等信貸支持。2022年,農(nóng)行廣東分行累計為與“一帶一路”共建國家有貿(mào)易投資往來的企業(yè)發(fā)放貸款451億元,較2013年增長超140%;2023年1月至9月,累計投放金額已達(dá)705億元,同比增長超50%。

2022年,農(nóng)行廣東分行了解到GX集團計劃通過跨境并購在印尼布局鎳礦產(chǎn)業(yè),前期資金需求約5億美元,該項目屬于國家重點支持的“一帶一路”項目。該行快速反應(yīng),根據(jù)利率及匯率市場情況,為跨國集團GX設(shè)計了個性化貸款融資組合方案,并在一周內(nèi)完成放款,順利推進了項目,得到企業(yè)高度認(rèn)同。

不僅如此,為全方位提升企業(yè)海外展業(yè)與經(jīng)營便利性,農(nóng)行廣東分行推出了人民幣與“一帶一路”共建國家?guī)欧N的掛牌交易,涵蓋韓元、南非蘭特等幣種,后續(xù)其余幣種也將陸續(xù)跟進,為開拓“一帶一路”市場提供強力保障。

2022年,農(nóng)行廣東分行相關(guān)幣種結(jié)售匯量約21億美元,較2013年大幅提升;2023年1月至9月,相關(guān)幣種結(jié)售匯量約等值20億美元,同比提升17%。此外,農(nóng)行廣東分行還不斷豐富結(jié)售匯業(yè)務(wù)品種,增加了遠(yuǎn)期、擇期、掉期等結(jié)售匯產(chǎn)品。

推動綠色轉(zhuǎn)型 支持綠色發(fā)展

低碳與發(fā)展等綠色轉(zhuǎn)型的問題,是多數(shù)“一帶一路”共建國家亟待解決的重點問題。

在綠色發(fā)展的大浪潮下,農(nóng)行廣東分行積極貫徹新發(fā)展理念,為綠色“一帶一路”建設(shè)提供多樣化金融支持,通過給予專項授信安排、完善金融產(chǎn)品庫、加大專項政策支持保障等措施,全力打造一批綠色發(fā)展示范項目。農(nóng)行廣東分行與某綠色建筑科技公司密切合作,為企業(yè)提供授信并開立投標(biāo)保函,助力企業(yè)參與烏茲別克斯坦撒馬爾罕100兆瓦太陽能地面電站項目,就是其中之一。

農(nóng)業(yè)也是綠色發(fā)展的重中之重。作為服務(wù)“三農(nóng)”國家隊、主力軍,農(nóng)行廣東分行充分發(fā)揮服務(wù)“三農(nóng)”的特色和優(yōu)勢,在促進涉農(nóng)企業(yè)開展國際合作方面發(fā)揮積極作用,助力諸多農(nóng)業(yè)龍頭企業(yè)布局全球產(chǎn)業(yè)鏈和貿(mào)易網(wǎng)絡(luò)。其中,該行服務(wù)GK集團案例“跨境金融助力橡膠種植業(yè)海外戰(zhàn)略發(fā)展”作為金融機構(gòu)精選案例,發(fā)布于“一帶一路”農(nóng)業(yè)合作發(fā)展論壇。

GK集團海外工廠全景圖

GK集團是中國三大天然橡膠生產(chǎn)基地之一,在泰國、馬來西亞、印度尼西亞、新加坡等地建立了大型橡膠加工廠、生產(chǎn)基地和貿(mào)易公司。其新加坡子公司因向境外企業(yè)采購天然橡膠,需要支付采購貨款,但因成立時間較短,在境外銀行無授信,無法直接融資。

基于上述情況,農(nóng)行廣東分行向企業(yè)推介了內(nèi)保外貸的產(chǎn)品方案,由該行開出以GK集團為保函申請人、農(nóng)行新加坡分行為保函受益人的融資性保函,由農(nóng)行新加坡分行為GK集團新加坡子公司提供短期貸款,高效解決了“走出去”企業(yè)在境外擴大再生產(chǎn)中的“急難愁盼”問題。

推進人民幣國際化 助力企業(yè)管理匯率風(fēng)險

今年是“一帶一路”倡議提出第十年,隨著共建國家增多,覆蓋范圍更廣的“一帶一路”貿(mào)易生態(tài)逐步擴大,人民幣國際化進程也有序推進;诖,人民幣跨境結(jié)算需求增多,跨境結(jié)算規(guī)模日漸走高。

面對挑戰(zhàn),農(nóng)行廣東分行積極創(chuàng)新人民幣投融資產(chǎn)品,形成包括結(jié)算、融資、跨境托管、非居民賬戶等覆蓋全場景的跨境人民幣產(chǎn)品服務(wù)體系,推動擴大人民幣在“一帶一路”沿線國家使用。同時,與“一帶一路”沿線國家金融機構(gòu)通力合作,為企業(yè)提供高效、優(yōu)質(zhì)的跨境人民幣結(jié)算服務(wù)。

烏茲別克斯坦是“一帶一路”重要沿線國家,該國某外經(jīng)銀行(下稱“外經(jīng)銀行”)是當(dāng)?shù)氐谝淮笊虡I(yè)銀行,隨著中烏經(jīng)貿(mào)往來不斷深化,外經(jīng)銀行服務(wù)的當(dāng)?shù)仄髽I(yè)對人民幣清算需求日益強烈。

農(nóng)行廣東分行積極拓展其使用CIPS(人民幣跨境支付系統(tǒng))進行跨境支付清算,2022年12月為外經(jīng)銀行開立跨境人民幣同業(yè)往來賬戶,并為其申請以間接參與行身份接入CIPS清算網(wǎng)絡(luò)。截至2023年9月末,已為其辦理人民幣清算業(yè)務(wù)237筆,清算金額超60億元。

對海外展業(yè)的中國企業(yè)來說,匯率是無法忽視的關(guān)鍵因素。盡管“出!逼髽I(yè)的匯率風(fēng)險中性意識已大幅提升,但仍面臨“風(fēng)險要中性、管理卻不易”的難題。在此市場環(huán)境下,農(nóng)行廣東分行積極引導(dǎo)企業(yè)樹立風(fēng)險中性的意識,有效提升對匯率風(fēng)險的承受能力,讓企業(yè)更好地聚焦主業(yè)經(jīng)營。

廣東某進出口有限公司主營業(yè)務(wù)為出口家用器皿產(chǎn)品,主要出口至尼日利亞等國家,該企業(yè)日常辦理外幣收匯后再即期結(jié)匯成人民幣。農(nóng)行廣東分行積極宣導(dǎo)風(fēng)險中性理念,建議其根據(jù)訂單周期情況簽約遠(yuǎn)擇期結(jié)匯。最終,企業(yè)針對2022年的部分訂單,與農(nóng)行廣東分行簽約了多筆遠(yuǎn)期結(jié)匯,金額合計500萬美元。

此外,農(nóng)行廣東分行提前布局,多維度、多層次、多渠道拓展外資金融機構(gòu)開展投融資合作,進一步提升綜合服務(wù)能力,合作的客戶覆蓋亞太、中東和非洲等地區(qū),已與多家機構(gòu)合作開展債券通、CIBM、QFII、QDII等業(yè)務(wù)。

十載耕耘,以夢為馬。農(nóng)行廣東分行將繼續(xù)秉承開放合作、互利共贏的理念,精準(zhǔn)高效服務(wù)實體經(jīng)濟,支持企業(yè)“走出去”,為共建“一帶一路”更高質(zhì)量、更高水平的新發(fā)展貢獻更多金融力量。

編輯:官文清
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