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　　央廣網(wǎng)寧波4月14日消息（記者杜金明）據(jù)中國之聲《新聞縱橫》報(bào)道，近年來，一些人在自己毫不不知情的情況下被辦了銀行卡的報(bào)道，已經(jīng)屢見不鮮。善良的人們通常認(rèn)為這是因?yàn)殂y行里的工作人員為了完成業(yè)績才不得已找尋不同人的身份信息辦理的銀行卡，而這些銀行卡即使違規(guī)辦了，也是不會使用的“休眠卡”�？扇绻�這些銀行卡是你所供職的公司在你毫不知情的情況下辦的，還不止一張，而且有巨額資金進(jìn)出，您還能淡定嗎？

　　寧波一家公司的部門經(jīng)理在去銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)自己名下有多個(gè)賬戶，其中兩個(gè)賬戶已經(jīng)銷戶，而這些賬戶他本人并不知道。更讓他吃驚的是，銀行提供的流水單顯示，2011年到2012年間，有一張儲蓄卡賬戶上，有8700多萬的資金匯入，這些錢又被分批轉(zhuǎn)入公司賬戶。記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在這家公司，“被開戶”的人不止這名經(jīng)理一人。這其中有何貓膩，銀行是否存在監(jiān)管缺失？

　　張振華曾擔(dān)任三生（中國）健康產(chǎn)業(yè)有限公司現(xiàn)場服務(wù)中心的經(jīng)理，2015年8月17日前后，他到交通銀行辦理業(yè)務(wù)，無意中發(fā)現(xiàn)自己名下還有兩個(gè)儲蓄賬戶。

　　張振華說，公司會計(jì)確實(shí)跟他要過身份證，他當(dāng)時(shí)并不知道是辦卡。隨后，張振華又從公司財(cái)務(wù)部門得知，公司用他的身份證在交通銀行辦理的銀行賬戶不止上述的兩個(gè)。

　　張振華質(zhì)疑，“財(cái)務(wù)又給我提供兩個(gè)賬戶，但已經(jīng)銷戶了。我說，銷戶都不用我本人身份證，不用我本人簽字就可以辦的？”張振華決定到銀行查一查那兩張被銷戶的卡。

　　張振華查完發(fā)現(xiàn)名下賬戶有卡有存折，里面有很大流水。他提供了一份68頁的銀行流水單，所有的匯款都顯示為批量代發(fā)交易。從2011年5月1日，一直到2012年6月，幾乎每天都有資金入賬，每筆匯款從幾百元到幾十萬元不等。粗略算一下，一年下來，有8700多萬元。張振華還得知，公司還用他的身份證在浦發(fā)銀行也開了多個(gè)賬戶。

　　張振華擔(dān)心這個(gè)錢畢竟是以他的名義在走，他對這種潛在的風(fēng)險(xiǎn)有顧慮。

　　交通銀行寧波鄞州支行一位戴姓副行長說，三生公司是他們的客戶，張振華名下的卡是代發(fā)工資卡。

　　張振華介紹代發(fā)工資的流程時(shí)說，“原來管的沒那么嚴(yán)，企業(yè)把身份證號碼什么的都弄好，統(tǒng)一過來，我們做好，做好以后企業(yè)財(cái)務(wù)統(tǒng)一領(lǐng)去�！�

　　資料顯示，批量代發(fā)業(yè)務(wù)一般用于“委托單位”發(fā)放工資、獎(jiǎng)金和福利等。一般來說，批量代發(fā)工資都是按月發(fā)放，對于張振華這張卡，這位副行長也表示“看不明白”。

　　三生公司一位主管財(cái)務(wù)的負(fù)責(zé)人范薇讓張振華不用擔(dān)心，說賬戶銷戶就沒事了，公司開卡的不止他一個(gè)人，公司選擇的都是老板的“心腹”。這番話更讓張振華懷疑，這張卡到底是做什么用的？張振華提供了一段與范薇的談話錄音：在這段錄音中，范薇說，一種是開卡送給客人的，5000元、3000元、1000元不等；還有一種情況就是公司內(nèi)部支付使用，比如說有些內(nèi)賬沒有票，不能報(bào)銷，就從這些卡上走賬。

　　寧波一位資深的稅務(wù)師分析說，如果正規(guī)納稅的，你為什么要走這個(gè)路，大可不必動(dòng)這樣的腦筋。是不是賬外有收入，賬外有收入沒有開票，沒有完稅，所以想到這樣轉(zhuǎn)一下。

　　對于張振華質(zhì)疑為什么本人沒有到場就能開卡、銷戶的疑問，交通銀行鄞州支行戴副行長解釋說：他的身份證給你了，我們面對面看看，差不多啊，你來開或者你來銷，你說我們銀行認(rèn)得出來嗎？確實(shí)很難。

　　針對銀行批量代發(fā)交易，記者試圖向中國人民銀行寧波市中心支行了解情況，截至發(fā)稿時(shí)，對方尚未作出明確回應(yīng)。

　　早在2009年4月27日，中國人民銀行，中國銀監(jiān)會、公安部、國家工商總局就聯(lián)合下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)銀行卡安全管理預(yù)防和打擊銀行卡犯罪的通知》，《通知》中說，發(fā)卡機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢規(guī)定，履行大額、可疑交易報(bào)告義務(wù)，加強(qiáng)對銀行卡資金交易的監(jiān)測。對同一持卡人大量辦卡、頻繁開戶銷戶、短期內(nèi)資金分散匯入集中轉(zhuǎn)出等異常情況，要及時(shí)進(jìn)行反洗錢的報(bào)送。事件進(jìn)展，中國之聲將持續(xù)關(guān)注。